Развод в сфере кредитования

Мошенники часто обращают свое внимание на те области финансовой деятельности, где можно быстро и без усилий получить деньги. Поэтому в деятельности, связанной с предоставлением кредитов, часто встречаются различные виды мошеннических действий, нацеленные на присвоение чужих денежных средств.

Что такое кредитование.

Оказание кредитных услуг — один из самых популярных и распространенных видов деятельности, предоставляемой банковскими организациями. Взять кредит не составляет труда, уровень конкуренции между кредитными организациями достаточно высок. Поэтому они борются между собой за каждого клиента и пытаются обеспечить привлекательные условия.

Клиент получает возможность выплачивать задолженность на протяжении длинного промежутка времени небольшими платежами.

Что же такое мошенничество в сфере кредитования? Это преступный вид деятельности, который подразумевает незаконное завладение деньгами за счет предоставление банку ложных личных данных заемщика или другой неверной информации. Составляющими частями подобного правонарушения являются:

• субъект преступления — это человек, старше шестнадцати лет;
• получатель заведомо не собирается их возвращать организации, предоставившей заем;
• заемщик осведомлен и преднамеренно предоставляет неверные сведения в кредитную организацию.

Существует несколько наиболее часто употребляемых видов кредитного мошенничества.

Виды развода в кредитовании.

Чаще всего развод в кредитовании осуществляется следующим образом:

• Предоставление денег подставным заемщикам. Этот вид мошенничества встречается чаще всего. Человек, у которого нет постоянного заработка, но постоянно прописанный в данном регионе, берет кредит на свое имя, за что получает денежную компенсацию. Иногда кредит оформляется без ведома заемщика. Его личные данные передаются в банк мошенниками, получившими к ним доступ.
• Предоставление кредитных средств по фиктивным документам. Часто оформляется с использованием чужого паспорта. Для подтверждения доходов лица используется поддельная справка с места работы. Существует схема, по которой человек сам получает кредит, но в дальнейшем отказывается от его получения, аргументируя это утерей паспорта. Это выявляется при помощи установленных в банке видеокамер и экспертизы почерка заемщика.
• Мошенничество финансовых операторов. Развод клиентов операторами может проводиться как в одиночку, так и несколькими участниками преступления. Злоумышленник в лице оператора имеет много способов для вывода денег из кредитной организации путем совершения фиктивных операций. Лицу с низкой с социально ответственностью вручают чужие документы, предварительно приведя его в надлежащий внешний вид, и оформляют на него кредит. После этого на улице у него забирают деньги, а ему предоставляют награду в виде процента от суммы.
• Кредитование организаций. Кредит оформляется на имя организации лицом, работающим в данном учреждении, но не обладающих соответствующими полномочиями. Либо предоставляются фиктивные документы на собственность, находящуюся в залоге другого банка.

Надежные организации, предоставляющие финансовые средства клиентам, тщательно анализируют заемщиков. Однако часто банки не уделяют должного внимания проверки уровня платежеспособности клиента путем сокращения срока рассмотрения заявки.

Это приводит к плачевным последствиям, и создает злоумышленникам благоприятные условия для совершения мошеннических операций.
Брокеры компании Altesso развод в кредитовании считают неприемлемым видом заработка. Для реального заработка лучше вкладывать деньги в фондовые акции.